【楽天証券】新NISAの設定方法とは？口座開設から買い方まで紹介！

2023年12月7日2024年1月7日

この記事では、楽天証券での新NISAの設定方法を解説します。

2024年1月からスタートする新NISA!

2023年11月13日から楽天証券で積立設定の予約が始まったね!

つみたてNISAはほったらかしでいいんだけど、今回はやることが出てくる人もいるよ。

こんな人は積立設定が必要

つみたて金額を変更したい
銘柄を変更したい
口座区分を変更したい
決済方法を変更したい
新しくつみたてをはじめる

まめ

楽天クレカ決済や楽天キャッシュを利用している人も一読を!

設定変更した内容で2024年1月からスタートするには、2023年12月12日までに設定しないといけないよ。

12月13日以降に設定すると、2024年2月からしか反映されないよ!

まめ

手取り18万から、きらきらママになった私が徹底解説♪

さっそく、新NISA積立予約の設定方法をチェックしていきましょう。

▶︎まず、口座開設の方法を知りたい方は、こちらをクリック!

この記事でも楽天証券で口座開設する方法がわかるので、あわせてお読みください!

まめ –

楽天証券の口座開設方法は？必要書類や注意点まとめ – まめこの記事では、楽天証券で口座開設する方法について解説しているよ!2024年1月に新NISA制度がスタートして、

楽天証券で新NISAの設定方法解説!

新NISAがはじまると、現行NISAからこのように変わるよ!

スクロールできます

	現行NISA（〜2023年12月）		新NISA（2024年1月〜）
	つみたてNISA	一般NISA	つみたて投資枠	成長投資枠
利用	選択制		併用可
年間投資枠	40万円	120万円	120万円	240万円
保有期間	20年間	5年間	無期限

楽天証券で現行NISAを運用している人は、積立設定をしなくても新NISA口座へ自動的に引き継がれるよ!

まめ

これまでと同じペースで投資を続ける人は、積立設定はしなくていいよ。

どんな人に積立予約が必要かというと、こんな人が対象だよ。

毎月の投資金額を増やしたい
積立銘柄を見直したい
「特定口座」から「NISAつみたて投資枠」にまとめたい
楽天キャッシュでの決済も追加したい
新しく楽天証券でつみたてをはじめたい

2024年1月分から適用するためには、2023年12月12日までに積立設定を予約してね!

まめ

しっかり積み立てる人と損する人のわかれ道!

次に、実際の画面を使って設定方法をチェックしていきましょう。

新NISAの設定方法を画像付きで解説

積立設定は、3ステップで完了する手軽さだよ。

スマホで簡単にできるから、スキマ時間でもできるよ!

まめ

まずは楽天証券にログイン。

画面トップに表示される「積立予約」をタップ。

パソコンで操作するときもスマホ画面が表示されるので、クリックしてね。（以下、タップに含む）

「積立予約サービス」に移ったら、一番下までスクロールします。

内容を確認したあと、ボックスにチェックを入れて「積立予約に進む」をタップしてね。

「約款等確認」が表示されたら、約款（やっかん）等を確認します。

内容を確認したあと、ボックスにチェックを入れて「次へ」をタップしてね。

「引落方法登録」に移ったら、引落方法を選択します。

楽天キャッシュ、楽天カードクレジット決済、その他の引落方法から選択してね。

まめ

ポイント獲得には①楽天クレカ決済、②楽天キャッシュの順番だよ!

画像は、楽天クレカ決済が登録済みの状態。

登録が終わったら、「積立予約に進む」をタップしてね。

「STEP1 銘柄選択」が表示されます。

現在、積立をしている方は、積立している銘柄が表示されるので、チェックが入っているか確認してね。

積立銘柄を変更、追加したい人は「予約する銘柄を追加する」をタップします。

変更がない人は、一番下までスクロールして「次へ」をタップしてね。

「予約する銘柄を追加する」は、積立注文の変更や追加、別の引き落とし方法で追加するときに選択するよ。

「積立銘柄を変更、追加しない人」は次の画像にいってね

画像には「銘柄検索（投資信託）」が表示されています。

前の画面で積立銘柄を変更、追加するために「予約する銘柄を追加する」をタップした人が表示されているよ。

まめ

銘柄を見直す人は、なにを選ぶ?

銘柄を「楽天・オールカントリー」や「楽天S&P500」に設定したい人は、上部にある「追加する」をタップ。

他の銘柄を追加したいときは「ファンド名で検索して探す」のキーワードを入力して追加してね。

「追加する」をタップすると、一つ前の画面に戻って選択した銘柄が表示されるよ。

画面は「楽天・オールカントリー」を選択しているよ。

「STEP2 設定内容」に移ったら、まず銘柄を確認!

次に、口座区分を選択します。

つみたて投資枠で投資するときは「NISAつみたて投資枠」を選択するよ。

下にスクロールして「引落方法」「積立金額」「分配金コース」を入力します。

分配金コースは、インデックスファンドなら「再投資型」を選択でOK!

最後に「次へ」をタップしてね。

「目論見書等をご確認ください」の画面が表示されます。

「未確認の書面を閲覧する」をタップして、目論見書を確認してね。

「STEP3 予約確認」では、表示された内容が、正しいか確認してね。

積立金額
口座区分
決済方法
分配金コース

正しく設定されているのを確認したら、暗証番号を入力して「設定予約をする」をタップしてね。

まめ

これで予約完了♪

予約を完了した後は、必ず「マイページ・積立設定」で設定内容を確認してね!

新NISA設定の注意点

新NISAの設定での注意点をまとめたよ!

新NISA知っておきたい注意点

つみたて上限は5万円
1度に複数の取引設定ができる
予約すると設定が解除される!?
口座区分の変更は忘れずに
予約受付は12月12日まで!

つみたて上限は5万円

楽天クレカ決済と楽天キャッシュには、つみたて上限5万円が設定されているよ。

積立設定は、1度に複数の取引設定ができる

積立設定では、1度の設定で複数の取引が設定できるよ。

「STEP1 銘柄選択」の画面で「予約する銘柄を追加する」を選択して、銘柄をえらんでね。

えらんだ銘柄すべてにチェックが入ったことを確認して、次の画面に進むよ。

まめ

チェック漏れがあると反映されないよ!

設定内容の画面で「引落方法」を、1つは楽天クレカ決済、1つは楽天キャッシュにするよ。

その後、目論見書の確認、予約確認、暗証番号を入力!

マイページから積立設定を確認してね!

予約すると設定が解除される!?

楽天証券公式サイトに「積立予約をしたら、2023年12月分の積立設定が解除された」とあるけど、こんな形で運用されるよ。

12月の積立注文は、11月12日時点の設定で買い付けされている!

自動解除になっても、12月の積立注文に影響なし。

まめ

12月分も、ちゃんとつみたてられているから安心!

口座区分の変更は忘れずに

「つみたてNISA+特定口座」でつみたてている人は、「つみたて投資枠」にまとめることを忘れないでね!

2023年から毎月、楽天クレカ決済や楽天キャッシュで上限5万円まで投資している人は、損する可能性があるよ!

「つみたてNISA 33,333円+特定口座 16,667円」つみたてている人は「つみたて投資枠 5万円」にまとめられる。

もし設定変更しないと、「特定口座 16,667円」がずっと課税対象になるよ。