【SBI証券】新NISAの積立設定方法とは？口座開設から買い方まで紹介！

2023年12月12日2024年1月6日

この記事では、SBI証券の新NISA積立設定について紹介します。

2024年からはじまる新NISAに向けて、SBI証券では11月19日から積立設定の予約がスタート!

三井住友カードのクレカつみたてで、2024年1月から新NISAつみたてする申込期限は12月10日だったね。

まめ

期限内にちゃんと設定できた？

現金設定なら2024年1月の予約はできるから、この記事を読みながら、変更してね。

この記事でわかること

現金で積立設定する方法
クレカつみたてで、2024年2月からつみたてる方法
つみたて設定が必要な人は誰か

ほったらかしのつみたてNISAだけど、設定変更しないと大損する人もいるから必ず自分に当てはまるかチェックしてね!

まめ

1,000万円貯金するマル秘テクを持つまめが丁寧解説♪

さっそく、SBI証券での新NISA積立設定についてチェックしていきましょう。

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SBI証券新NISAの積立設定方法とは？

SBI証券で現行NISA口座を持っている人は、新NISA口座が自動的に開設されるよ!

ちなみに、新NISAと現行NISAの変更ポイントはこちら!

スクロールできます

	現行NISA（〜2023年12月）		新NISA（2024年1月〜）
	つみたてNISA	一般NISA	つみたて投資枠	成長投資枠
利用	選択制		併用可
年間投資枠	40万円	120万円	120万円	240万円
保有期間	20年間	5年間	無期限

制度が変わることで、積立設定をしないと損する人がいるんだ!

どんな人が必要かというと･･･

積立設定が必要な人

つみたて金額を変更したい
銘柄を変更したい
口座区分を変更したい
決済方法を変更したい
新しくつみたてをはじめたい

まめ

当てはまっている人は放置厳禁!

将来、損しないために積立設定の方法をみていきましょう♪

NISAを今からはじめる人も、口座開設したあと同じ手順で設定することになるよ!

「知ってやらない」はいいけど、「知らないで後悔」は絶対もったいない!

まめ

できることは、いますぐやろう♪

口座の開設方法も説明しているから、NISAをいまから始める人はいっしょにやることをオススメ!

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新NISA積立設定方法を画像付きで解説

スマホでできる「SBI証券かんたん積立」アプリを使ってみていきしょう!

スマホのWeb版やパソコンでログインすると、画面のレイアウトが少し変わるけど、やり方は同じだよ。

目指す設定

NISA（つみたて）現金注文
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド（愛称：SBI・V・S&P500）
毎月2日・ボーナス設定なし

「クレカつみたて」する人は、2024年2月から反映されるよ。

まめ

2024年1月は現金注文でちゃんと買えるね♪

まめ

「SBI証券かんたん積立」からログイン!

①いまの積立設定を確認します。

画面の右下「メニューボタン（3本線）」から「積立設定状況」をタップ!

②「口座管理画面・積立設定状況」に移ったら、現在のつみたて状況が表示されます。

画像は「SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド　33,333円」を現金で注文しているね。

2023年12月は制度が変わることで、「NISA（つみたて）」と「旧つみたてNISA」2つの設定が確認できるね。

まめ

「特定口座」で買っている人は口座区分を変更だよ!

口座区分の変更は「変更ボタン」をタップした先では設定できないよ!

口座区分を変更する銘柄欄の「削除」にチェックを入れて、画面下部の「削除」をタップ。

「一括設定解除確認」で内容を確認して、「取引パスワード」を入力、解除してね。

まめ

新NISAを削除して、新しく積立設定していくよ!

旧つみたてNISA2023年12月分を注文日前に削除すると、注文されないよ!

まめ

クレカ決済の人は、注文済みだから安心してね。

③新しくつみたてしていきます。

画面の右下「メニューボタン（3本線）」から「ファンドランキング」や「ファンド検索」をタップ!

画像では「ファンドランキング」が表示されているよ。

つみたてNISAと同じ「SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド　５万円」積立設定します。

④「個別銘柄」のページに移ったら、銘柄を確認するよ。

正しく選択されていれば、「積立買付」をタップ。

この表示が出たら「積立設定状況へ」をタップ。

人によっては、目論見書を確認したあと、「⑥新規設定入力」にいく人もいるよ。

⑤「積立設定状況」から「SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」の「追加」をタップ。

⑥「新規設定入力」に移ります。

「決済方法」は、現金
「預り区分」は、NISA（つみたて）
「コース」は、毎月
「申込設定日」は、2日
「積立金額」は、５万円
「NISA枠ぎりぎり注文設定」は、する
「ボーナス月設定」は、チェックなし

「NISA枠ぎりぎり注文設定」をチェックすると、NISA枠を使いきる設定になるよ。

まめ

クレカつみたての人は「決済方法」でクレカを選んでね!

設定を入力したら、取引パスワードを入れて「設定確認画面へ」をタップ。

⑦「新規設定確認」で設定内容を確認します。

内容が正しければ「設定」をタップ。

これで設定は完了♪

⑧画面の右下「メニューボタン（3本線）」から「積立設定状況」をタップ!

積立設定の内容が正しいか確認してね!

同じ銘柄でクレカつみたてをしたいときは、「⑤積立設定状況」画面で「追加」をタップして設定するよ。

新NISA積立設定方法の落し穴

新NISA積立設定をするときに、こんな落とし穴があるから注意してね!

落とし穴にはまって将来、大損する可能性がある人は「クレカつみたて5万円」している人!

おそらく、この内訳でつみたてしている人が多いんじゃないかな。

つみたてNISA 33,333円
+
特定口座 16,777円

新NISAになって非課税枠が増えることで、クレカつみたて5万円をすべて非課税枠でつみたてられるよ!

特定口座を使い続けて、お金を引き出すときに利益が出ていると20％が税金で引かれるよ。

これを避けるための積立設定だよ!

まめ

落とし穴をすべてチェックしたら、すぐに設定しよう!

現金つみたてしている人は、2023年12月の注文を終えてから変更するんだよ!

積立設定でつみたてNISA最後の注文が解除されるおそれがあるからね!

まめ

最後の月も注文してから、新NISAにいこう!

システムメンテナンスにも気をつけてね!

新制度のために、臨時システムメンテナンスがあるかもしれないから。

クレカつみたてしめ切りの12月10日は8〜22時システムメンテナンスがあったんだ。

時間を作ってやろうと思っても、メンテナンスでできず。

「そのまま設定変更されないまま･･･」って人にならないでね!

まめ

積立設定に必要なものは、事前に準備しておこう!

・ユーザーネーム
・ログインパスワード
・取引パスワード

▶︎「新NISA積立設定方法を画像付きで開設」をいますぐチェックする人はココをクリック!

SBI証券口座開設から使い方まで紹介

SBI証券での口座開設について説明するよ!

口座開設は、申し込みは5分で終わるけど、書類提出のあと審査があって時間がかかるんだ。

審査にかかる時間の目安

オンラインで口座開設：1〜3営業日ほど
郵送で口座開設：10日ほど

まめ

ネット申し込みがスムーズでおすすめ!

口座開設から買い方まで4ステップ

SBI証券の口座開設を4ステップで紹介!

SBI証券の口座開設には、下のボタンからいけるので、記事を見ながら設定するとわかりやすいよ。

＼ 2023年オリコン顧客満足度No1 ／

SBIで口座開設

STEP

口座開設申込

まずはメールアドレスの登録!

「お客様情報」を流れにそって入力していくよ。

「特定口座」では、「開設する(源泉徴収あり。原則確定申告が不要)」を選択!

まめ

「特定口座」は、基本NISAで使わないよ

「NISAの選択」では、「つみたてNISAを申し込む(無料)」を選択。

「iDeCoや銀行口座の開設」は、しない・申し込まない。

「SBI証券ポイントサービス申し込み」は、「申し込む」でポイントを貯めよう♪

「規約の確認」に同意したあと「口座開設方法の選択」だね。

「ネットで口座開設」と「郵便で口座開設」から選ぶよ。