この記事では、ビットコインで取引きするときにかかる税金の払い方、おすすめシミュレーションや確定申告のやり方を紹介していくよ。
「ビットコインって税金はかかるの？」
「ビットコインで収入を得たら、税金ってどうやって払うの？」
「確定申告って必要？」
ビットコインを始めてみたいけど、わからないことが多くてなかなか始められない。
そんな方のためにわかりやすく解説していくね！
まめ税金シミュレーションについても、一緒に見ていこう♪
- ビットコインの税金の支払い方が知りたい
- 税金を見越した運用がしたい
- ビットコインの確定申告の仕方を知っておきたい
ビットコインはとてもオススメだから、税金や確定申告のことをしっかり覚えて始めてみてね。
まめこの記事を見れば、税金の支払いもカンタンにできるよ～♪
ビットコインについては、下記の記事でも詳しく紹介してるからチェックだよ。
＼ビットコイン運用には欠かせない／
ビットコイン税金の払い方は？
まずはじめに、ビットコインって何かについてカンタンに紹介。
ビットコインとは、インターネット上で取引きされる暗号資産の1つだよ。
政府や銀行を介せず、仲介手数料が安くで取引きできる資産のことなんだ。
ビットコインは、一度売却してから日本円に換金して、その後銀行から現金化して受けとれるシステムだよ。
まめビットコインを現金化するときは、日本円に換金すると覚えておこう♪
ビットコインの税金を支払う方法
ビットコインの税金の支払い方には、5つの方法があるんだ～。
支払う方法によって、支払いの期限も違うからチェックしておこう。
| 支払い方法 | 概要 |
|---|---|
| 振替納税を利用する | 自分名義の預金口座から、振替日の口座引き落としする |
| e-taxを納税する | e-taxで手続きし、即時または指定日に口座から引き落としする |
| クレジットカードで納税する | クレジットカード納付手続きをして支払う |
| QRコードを利用し、コンビニで納税する | 国税庁のホームページからQRコードを作成して、コンビニで支払う |
| 金融機関・税務署で現金で納税する | 納付書を持って期限までに、直接支払いにいく |
ビットコインの税金はおもに、口座やクレジットからの引き落としか、自分で納める方法があるから自分に合ったやり方を選んでね。
まめまめは断然、引き落とし派だよ～♪
ビットコインに税金がかかるタイミング
ビットコインは、所得税の中の雑所得に分類されるよ。
ビットコインの税金がかかるタイミングはこんな感じ。
- ビットコインを売却したとき
- ビットコインで買い物したとき
- ビットコインで他の暗号資産を買ったとき
- ビットコインをマイニング（取引き記録を台帳に追記すること）で報酬を得た場合
ビットコインの売却時・決済時・交換時の金額が、購入金額より高い場合は税金がかかるよ。
マイニングで報酬を得る場合は、取引履歴やレートなどをまとめた提出書類が必要だよ。
まめマイニングで報酬を得る方は、少ないかな。
ビットコイン税金のシミュレーション
ビットコインは価格変動のよって大きな利益を得られるけど、その分税金もしっかりかかってくるよ。
ビットコインで収入を得た場合、所得金額に応じて所得税と住民税など、税金の支払いが必要なんだ～。
所得＝収入－必要経費などのこと
所得税＝所得金額×税率－控除額
所得税の税率と控除額は、下記の通りだよ。
給与所得5,000,000円で、ビットコインの収入が3,000,000円のひとの場合
（所得8,000,000円－基礎控除380,000）×0.23－控除636,000円＝1,116,600円
所得税は、1,116,600円という計算になるね。
ほかにも控除が適用されれば、引かれることもあるよ。
まめ所得の金額に応じて、5%~45%の税金がかかるんだね～。
ビットコインの税金計算ツール
ビットコインで得た収入の税金のシミュレーションには、下記のツールを使うとカンタンに計算できるよ～。
表示の件数までは、無料で使用できるから試してみてね。
| 税金計算ツール | 取引件数（無料） |
|---|---|
| ジータックス（Gtax） | 年間100件まで |
| クリプタクト（Cryptact） | 年間50件まで |
| クリプトリンク（CryptoLinC) | 年間200件まで |
ビットコインの取引所のデータを入力、もしくは連携で計算が完了。
紹介した税金計算ツールは、3つともコインチェックに対応してるから連携がオススメだよ。
まめお金の複雑な計算は、ツールを使って時短しよう～♪
ビットコインの取引きの様子は、コインチェックアプリで簡単にチェック。
＼完全登録無料！／
ビットコイン確定申告のやり方
ビットコインには、税金がかかることがわかったね。
ここからは、ビットコインに税金がかかったときに必要な確定申告について解説していくよ。
ビットコインで利益が200,000円を超える場合は、確定申告が必要。
確定申告とは、毎年1月1日〜12月31日までの1年間の所得の金額と、所得に関する税金の額を計算し、源泉徴収されたときに過不足分を清算する手続きのこと。
主婦や学生さんなど扶養に入ってる方は、ビットコインでの利益が33万円超えると確定申告が必要になるよ。
まめ確定申告って難しいイメージがあるけど、手順を知っていればカンタン！
確定申告の手順
確定申告の手順はこんな感じ。
つぎの4つのステップで確定申告ができるよ。
・確定申告書類
・源泉徴収票（会社員である場合）
・マイナンバー
・ビットコイン取引き報告書
などの深刻に必要なものを用意する。
・確定申告ソフト
・手書きで作成
・税理士さんに依頼
提出する確定申告書を作成する。
・郵送
・窓口へ持参
・e-tax
などの方法で税務署に提出する。
・振込、振替
・現金
・クレジットカード
・コンビニやスマホ
などの方法で税金を支払う。
まめ前もって書類は作成しておくと、確定申告のときにスムーズだよ♪
ビットコイン税金の払い方と
おすすめシミュレーションや確定申告のやり方まとめ
この記事では、ビットコイン税金の払い方やおすすめシミュレーション、確定申告のやり方について紹介してきたよ。
さいごにもう一度、ポイントをおさらいしておこう。
- 振替納税を利用する
- e-taxを納税する
- クレジットカードで納税する
- QRコードを利用し、コンビニで納税する
- 金融機関・税務署で現金で納税する
いろんな支払い方ができるから、自分に合ったやり方を選んでやってみよう。
ビットコインの税金シミュレーションは、ツールの活用がオススメ。
- 所得＝収入－必要経費などのこと
- 所得税＝所得金額×税率－控除額
税金計算ツール
- ジータックス（Gtax）
- クリプタクト（Cryptact）
- クリプトリンク（CryptoLinC)
まめ難しいお金の計算は、ツールでカンタンに～♪
確定申告は4つのステップで完了。
- 必要書類の確認
- 確定申告書の作成
- 税務署に提出
- 税金の納付・還付
この記事を見ながら、ビットコインにかかる税金のチェックと確定申告をするとスムーズだからやってみてね。
まめ早いうちから、税金対策もしっかりやっておこう～♪
ビットコインについては、過去の記事でも詳しく紹介しているよ。
ビットコインの取引きは、コインチェックで初心者さんでもカンタンにできるよ。
＼ビットコインの取引が一目で分かる／
